Binance tiene un plan para salvar las criptomonedas, si no es demasiado tarde

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Pocos estaban preparados para el dramático colapso de la bolsa de criptomonedas FTX el 11 de noviembre. El incidente ha dejado a cientos de miles de clientes sin acceso a sus fondos, y el efecto dominó ha borrado miles de millones de dólares del mercado, además de poner en duda la integridad de otras empresas de criptografía.

FTX estaba tan profundamente arraigada en la criptoesfera que muchas empresas (incluidos los prestamistas de criptomonedas Genesis y BlockFi) han pasado la última semana calculando apresuradamente su propia exposición financiera al colapso, por temor a ser arrastrados por el oleaje. Otros, sin embargo, han percibido una oportunidad en la crisis y están preparando planes para evitar un mayor contagio. «En realidad, creemos que este es un periodo de limpieza muy bueno», dijo Changpeng Zhao, consejero delegado de Binance, durante una sesión de preguntas y respuestas en Twitter a principios de esta semana. «Los proyectos débiles se han ido, y la industria es mucho más saludable».

Zhao, que se hace llamar CZ, dice que tiene un plan para navegar por las consecuencias de la saga FTX y reconstruir la confianza. Con la desaparición de uno de los principales competidores de Binance, la voz de la compañía como la mayor bolsa de criptomonedas del mundo se ha vuelto aún más influyente. En una serie de tweets publicados desde el 8 de noviembre, CZ anunció que Binance publicará una «prueba de reservas» transparente, para demostrar que mantiene suficiente efectivo a mano para financiar los retiros, y lanzar un fondo de recuperación para ayudar a apuntalar proyectos legítimos en dificultades.

El 15 de noviembre, publicó una entrada en su blog en la que establecía las mejores prácticas para los intercambios, que se pueden resumir en: No apuestes, no pidas prestado y no hagas trampas. «No podemos dejar que unos pocos malos actores ensucien la reputación de esta industria cuando aún está en sus inicios», escribió CZ.

En la última semana, muchas otras bolsas de criptomonedas han seguido su ejemplo. Bitfinex, Crypto.com, Huobi, OKX y Kucoin han publicado o prometido publicar pruebas de reservas. Algunos, como Kraken y Coinbase, han querido destacar que llevan tiempo publicando las cuentas. Prácticamente todos ellos han prometido apoyar el fondo de recuperación de CZ o han prometido más inversiones en las empresas de criptomonedas.

El estado de ánimo entre las bolsas es moderado pero optimista. Esperan que una mayor transparencia les permita seguir atrayendo a los recién llegados a las criptomonedas, al tiempo que limitan el riesgo de ser acusados de contabilidad al estilo de FTX.

«Esto ha sido un gran revés para la industria de las criptomonedas», dice Blair Halliday, director gerente en el Reino Unido de Kraken, una bolsa que actualmente procesa 600 millones de dólares en transacciones de criptomonedas al día. «[Pero] creemos que las medidas sensatas del sector, como las auditorías de prueba de reservas, serán un punto de partida crucial para recuperar la pérdida de confianza en el ecosistema». Del mismo modo, Paolo Aroino, CTO de Bitfinex (que alberga 100 millones de dólares en operaciones diarias), afirma que sólo sobrevivirán las bolsas con un historial de gobierno responsable, pero que «la industria de las criptodivisas saldrá fortalecida» de la prueba.

Sin embargo, hay líderes de la industria que creen que el colapso de FTX debería verse como una oportunidad para una reevaluación más profunda, y un retorno al principio fundador del movimiento de la criptodivisa: la descentralización.

«Es un buen momento de aprendizaje para la industria», dice Hayden Adams, creador de UniSwap, el mayor intercambio descentralizado (DEX) del mundo. «El hecho de que [el fundador de FTX, Sam Bankman-Fried] tuviera la capacidad de hacer [lo que hizo] habla del hecho de que estaba construyendo un producto centralizado sobre el que tenía pleno control».

A diferencia de las bolsas tradicionales, que permiten intercambiar moneda normal por criptomonedas y almacenar activos en nombre de los clientes, las DEX nunca toman el control de los fondos de los clientes, y las operaciones se realizan de igual a igual. Según Adams, este modelo descentralizado elimina el riesgo del intermediario que contribuyó a que FTX se metiera en problemas en primer lugar.

Desde el punto de vista de la experiencia del usuario, UniSwap sigue siendo un trabajo en curso. «Si nos comparamos con Internet, todavía estamos en la era de la conexión telefónica», dice Adams. Pero cree que las DEXs suplantarán con el tiempo a bolsas como Binance como vehículos para el comercio de criptomonedas.

Ninguna de las medidas que las bolsas de criptomonedas están poniendo en marcha evitará el período de mayor escrutinio regulatorio que se espera que comience.

Hasta la fecha, los esfuerzos por regular las empresas de criptomonedas han avanzado con demasiada lentitud, en parte debido a la complejidad de la tecnología subyacente, afirma Charley Cooper, antiguo director de operaciones de la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC) de EE.UU. Pero es probable que la magnitud del colapso de FTX encienda un fuego bajo los reguladores de todo el mundo.

Algunos han señalado que los colapsos de alto perfil se han producido en múltiples ocasiones en las finanzas tradicionales, lo que podría proporcionar un precedente útil para la regulación de las criptomonedas. Justin Sun, fundador de la red TRON y miembro del consejo asesor de Huobi Global, dice que las crisis en las instituciones financieras han sido seguidas típicamente por «regulaciones y escrutinio mejorados [que] sirvieron para fortalecer la industria», y que «es casi seguro que la industria de activos virtuales se dirigirá por el mismo camino.»

La UE lleva dos años trabajando en un nuevo conjunto de leyes que se aplicarán a las organizaciones de criptomonedas, conocido como Mercados de Criptoactivos (MiCA), diseñado para proteger tanto los fondos de los consumidores como la estabilidad financiera. Los detalles ya se han ultimado y están listos para ser sometidos a votación en febrero de 2023.

Si se aprueba, MiCA impedirá que las empresas de criptomonedas utilicen trucos de contabilidad para difuminar la línea entre los fondos propios y los de los clientes, un delito que parece haber desempeñado un papel importante en la caída de FTX. «Si se aplicara la MiCA, [el colapso de FTX] no habría sucedido de esta manera», dice Stefan Berger, un miembro alemán del Parlamento Europeo (MEP) que está liderando el esfuerzo de la nueva legislación. «El caso de FTX es el momento de Lehman Brothers para las criptomonedas. Lo que la criptosfera necesita ahora es confianza, y para crearla se necesitan normas claras y claridad regulatoria.»

Mientras tanto, en EE.UU., la administración Biden esbozó en septiembre planes para regular la industria de las criptomonedas por primera vez. El nuevo marco pretende acabar con el fraude y garantizar la estabilidad financiera, dejando al mismo tiempo suficiente margen de maniobra para la innovación y el emprendimiento. Sin embargo, se trata de un equilibrio difícil de alcanzar, y siguen existiendo dudas sobre qué organismo regulador debe tomar la iniciativa, la Comisión de Valores y Bolsa o la CFTC.

La comunidad de criptomonedas está dividida en cuanto a si una mayor regulación es buena: quienes se sienten atraídos por las criptomonedas por su papel de barrera contra las extralimitaciones del gobierno se estremecerán ante la perspectiva de una regulación más estricta, pero otros han llegado a la conclusión de que las empresas necesitan normas para crear plataformas estables y ofrecer a los consumidores la protección que merecen.

El propio Bankman-Fried, fundador de FTX, ha sido un defensor declarado de una regulación más estricta y ha pasado mucho tiempo en el Capitolio. En concreto, apoyó un proyecto de ley llamado Digital Commodities Consumer Protection Act, que aún no se ha convertido en ley, y que podría imponer restricciones más estrictas a las DEX, entre otras cosas.

Pero un informe de Vox puso ayer en duda la fe de Bankman-Fried en la regulación. «Que se jodan los reguladores», dijo en un intercambio privado con un periodista a través de Twitter. «Lo empeoran todo». Tal vez arrepentido de su franqueza, Bankman-Fried se ha retractado de sus comentarios, afirmando que algunos reguladores le han «impresionado profundamente». Pero sean cuales sean sus verdaderas convicciones, parece que, por un camino indirecto, acabará desempeñando un papel central en la transformación del panorama regulador.

«Irónicamente, Sam puede tener éxito en su búsqueda de una regulación gubernamental más agresiva de la industria de las criptomonedas», dice William Quigley, cofundador de la stablecoin Tether. «Pero por todas las razones equivocadas».

Fuente WEB | Editado por CambioDigital OnLine

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