Salesforce ha lanzado hoy Financial Services Cloud (FSC) para corredurías de seguros, una nueva solución basada en IA para ayudar a las corredurías de seguros a automatizar y agilizar los procesos que consumen mucho tiempo, como la gestión de pólizas y el procesamiento de comisiones. Desarrollada en la plataforma Salesforce, esta nueva oferta ayudará a los productores y gestores de cuentas de las corredurías de seguros a profundizar en sus relaciones con los clientes agilizando y mejorando los procesos (como las renovaciones del año del plan) a la vez que se identifican los posibles riesgos de retención y las carencias de cobertura.
Por qué es importante: En la actualidad, las corredurías de seguros utilizan tres o más sistemas para relacionarse con los clientes, lo que a menudo genera experiencias fragmentadas, datos de clientes aislados y flujos de trabajo desconectados. Pero esto está cambiando rápidamente: el 60% de las aseguradoras están adoptando nuevas herramientas tecnológicas para mejorar diversos elementos de sus operaciones. En un mercado altamente competitivo, las corredurías de seguros pueden destacar mediante el uso de datos en tiempo real, CRM y AI, todo en una sola plataforma para aumentar la eficiencia y reducir los costos operativos.
Innovación en acción: Construida específicamente para la industria de seguros, Financial Services Cloud para Corredurías de Seguros puede ayudar a agilizar y simplificar procesos complejos. Entre sus funciones se incluyen:
AI-Powered Client Engagement utiliza Data Cloud para crear un perfil de cliente completo que unifica todos los datos estructurados y no estructurados relevantes, incluidos los detalles de la póliza, el historial de reclamaciones y las interacciones del cliente en tiempo real, en una sola plataforma. Con este perfil de cliente unificado, los productores y gestores de cuentas pueden ahora utilizar la IA para ayudarles a identificar patrones y tendencias críticas, como lagunas en la cobertura o posibles riesgos de retención, o dónde centrar los esfuerzos, como priorizar prospectos.
La gestión de comisiones ayuda a los equipos financieros y contables a agilizar el complicado proceso de gestión de la división de comisiones, que se produce cuando la correduría realiza negocios en nombre de sus clientes y asigna una parte de la comisión a uno o más productores. Los equipos de finanzas y contabilidad pueden crear una biblioteca con reglas y definiciones sobre cómo deben repartirse las comisiones entre los productores y aplicar esas definiciones a diversas situaciones. Por ejemplo, si un corredor deja la empresa o se produce una adquisición, los equipos de finanzas y contabilidad pueden reasignar rápida y eficazmente la asignación dividida.
Employee Benefits Servicing ayuda a los gestores de cuentas a navegar por el polifacético proceso de renovación anual del plan de beneficios para empleados consolidando la información de seguimiento del plan en una única plataforma. Ahora, los gestores de cuentas pueden gestionar de forma más eficiente sus procesos de colocación, realizar un seguimiento de los planes de acción, coordinar digitalmente entre transportistas y corredores y reducir la entrada de datos duplicados. Los gestores de cuentas también pueden utilizar los datos en tiempo real y la IA para recomendar posibles ajustes del plan u opciones de cobertura adicionales cuando un cliente está explorando las opciones de renovación del plan.
Property and Casualty Industry Servicing proporciona a los corredores una visión consolidada de los detalles de la propiedad del cliente y la información de la póliza a través de diferentes compañías de seguros. Esta visión permite a los corredores ofrecer una asistencia más personalizada y adaptada. Por ejemplo, una correduría especializada en seguros marítimos puede realizar un seguimiento de los cambios o actualizaciones en los datos específicos del sector, como los detalles de la embarcación, las credenciales del capitán y las pólizas marítimas, lo que permite a los equipos de cuentas gestionar más eficazmente las operaciones y ofrecer un servicio proactivo a sus clientes durante eventos significativos como la ampliación de las operaciones, la ampliación de su flota o la contratación de nuevos operadores.
Perspectiva de Salesforce: «Los sistemas tradicionales de gestión de agencias de seguros son anticuados y complicados, y los empleados están cansados de cambiar entre varias plataformas. Financial Services Cloud para corredurías de seguros proporciona a los corredores, productores y gestores de cuentas las herramientas necesarias para mejorar la colaboración, automatizar tareas que antes requerían mucho trabajo y ofrece una visión holística de las trayectorias de los clientes para, en última instancia, ayudarles a crear relaciones con los clientes más profundas y significativas.» – Eran Agrios, Vicepresidente Senior y Director General de Servicios Financieros
La Nube de Servicios Financieros para Corredurías de Seguros proporciona a corredores, productores y gestores de cuentas las herramientas necesarias para mejorar la colaboración, automatizar tareas que antes requerían mucho trabajo y ofrece una visión holística de la trayectoria de los clientes para ayudarles a establecer relaciones más profundas y significativas con ellos. – Eran Agrios, Vicepresidente Senior y Director General de Servicios Financieros
Fuente Nota de Prensa Fuente Salesforce
