FICO lanza FICO Score 4 Suite para ampliar la inclusión financiera en México

FICO Score 4 y FICO Extended Score 4 pueden ayudar a prestamistas, aseguradoras y proveedores de servicios en México a ampliar el acceso al crédito a 8 millones de consumidores elegibles adicionales.

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FICO anunció el lanzamiento de FICO Score 4 y FICO Extended Score 4 en México.

Los nuevos modelos de puntaje están diseñados específicamente para incorporar sin problemas la totalidad del archivo de crédito, lo que lo hace ideal para la población grande y dinámica de México.

En asociación con Círculo de Crédito, en México, FICO ha vuelto a desarrollar FICO Score utilizando técnicas sofisticadas de aprendizaje automático para extraer tendencias en datos de consumidores recientes para ayudar a los otorgantes de crédito en México a predecir el riesgo crediticio del consumidor. El producto ya está disponible.

El FICO Score llegó por primera vez a México por Círculo de Crédito en 2014 y hasta la fecha, Círculo de Crédito ha generado más de 200 millones de FICO Scores, incluidos casi 30 millones de FICO® Extended Scores, que son utilizados por bancos, fintech, compañías de seguros y otros otorgantes de crédito para tomar decisiones crediticias, incluidas tarjetas de crédito, préstamos para automóviles, préstamos personales e hipotecas.

La expansión regional de Círculo de Crédito ha contribuido a la remodelación de FICO Score de FICO al aprovechar los datos de los principales retadores junto con las instituciones financieras tradicionales.

Esta nueva versión es una mejora de los puntajes anteriores, ya que las metodologías analíticas innovadoras utilizadas por FICO tienen como objetivo brindar un desempeño sólido, una mejor inclusión financiera, un puntaje derivado empíricamente y mejores capacidades de segmentación de clientes.

Decisiones de riesgo más inclusivas y predictivas
Con un mayor poder predictivo, FICO Score 4 basado en datos de Círculo de Crédito, mejora la evaluación de la probabilidad de incumplimiento de un prestatario al proporcionar una instantánea numérica del riesgo crediticio de un consumidor.

El Score analiza la información disponible sobre el perfil de la sociedad de información crediticia y produce una puntuación en el rango de 300-850 que es indicativa del riesgo crediticio futuro. Esta predicción precisa del riesgo se aplica a decisiones en industrias financieras, segmentos de clientes, productos crediticios y fases del ciclo de vida, desde su originacuón hasta la cobranza.

FICO Extended Score 4 se basa en los datos fundamentales de la sociedad de información crediticia, pero incorpora fuentes de datos ampliadas exclusivas de Círculo de Crédito, lo que permite que más consumidores puedan calificar y ampliar el acceso al crédito.

“En asociación con Círculo de Crédito, estamos orgullosos de llevar a México la confiabilidad y el poder predictivo líder en la industria del nuevo FICO Score 4 Suite para expandir el acceso al crédito en la región”, dijo Pablo Morales, Director de Socios Globales de América Latina & Alianzas en FICO.

“Esta es la culminación del trabajo continuo con nuestros socios para innovar utilizando la ciencia de datos más reciente y robusta y técnicas sofisticadas de desarrollo de modelos de inteligencia artificial y aprendizaje automático. Nuestros nuevos modelos amplían la inclusión financiera en 8 millones de consumidores calificables adicionales en México al aprovechar la nueva información crediticia al consumidor” añadió.

“Nuestro objetivo en Círculo de Crédito es generar condiciones crediticias que promuevan el bienestar financiero y la confianza entre los consumidores y la industria, construyendo mejores relaciones entre los proveedores de crédito y sus beneficiarios y ayudando a empresas y personas a comprender la información que les permitirá satisfacer sus objetivos económicos y financieros”, dijo Juan Manuel Ruiz Palmieri, director general de Círculo de Crédito.

“A través de nuestra asociación con FICO, FICO Score 4 Suite ha desarrollado y probado utilizando nuestros datos más recientes para abordar problemas específicos de las prácticas crediticias regionales, los comportamientos actuales de los consumidores y el entorno crediticio actual para impulsar una cultura crediticia responsable en el mercado” finalizó.

FICO Score 4 y FICO Extended Score 4 ayudarán a los líderes a identificar oportunidades de crecimiento en su base de clientes, administrar con precisión la tolerancia al riesgo organizacional, aumentar la rentabilidad y reducir las pérdidas, al incorporar los conocimientos disponibles de Círculo de Crédito para influir en las decisiones de riesgo crediticio.

Los otorgantes de crédito internacionales confían en los puntajes FICO para equilibrar el riesgo crediticio, el crecimiento de la cartera y la experiencia del consumidor desde 1997. Al aprovechar fuentes de datos alternativas, los puntajes FICO pueden ayudar a expandir el acceso al crédito a los consumidores de todo el mundo. La investigación de un gran otorgante mexicano modelado con FICO Score 4 mostró el potencial de aumentar las ganancias hasta en un 86% al reducir la morosidad hasta en un 13% mientras se mantienen las tasas de aceptación actuales.

Fuente: NP FICO

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