Acertar con la IA en las finanzas no consiste sólo en invertir más tiempo o dinero
Según Gartner, Inc., hay cuatro comportamientos de implementación que son los más importantes para que las iniciativas de inteligencia artificial (IA) en finanzas alcancen o superen el impacto esperado y ofrezcan resultados financieros y empresariales críticos.
«El uso de la IA en los departamentos de finanzas es todavía incipiente y la mayoría sólo ha comenzado en los últimos dos años», dijo Jacob Joseph-David, director de investigación en la práctica de Finanzas de Gartner. «La mayoría tampoco se da cuenta rápidamente de los rendimientos previstos de dichos proyectos».
Dada la infancia de la IA en las finanzas, los directores financieros carecen de una definición clara y de una estrategia para el éxito. Para apoyar a los directores financieros, Gartner identificó cuatro acciones críticas para el éxito de la IA en finanzas (véase la figura 1).
«Los departamentos que llevan a cabo estas cuatro acciones están encontrando el doble de casos de uso de la IA de media en comparación con los que no las llevan a cabo», dijo Joseph-David. «Esto se traduce en resultados empresariales más significativos, como nuevas líneas de productos, así como en resultados del departamento de finanzas, como una mayor precisión y tiempos de proceso más cortos.»
Figura 1: Cuatro acciones para el éxito de la IA en finanzas
Fuente: Gartner (junio de 2022)
Contratar talento externo específico para la IA
Por lo general, hay tres opciones para asegurar el talento con habilidades y experiencia en IA: contratar nuevos talentos, actualizar el talento actual o tomar prestado el talento del departamento de TI. Las organizaciones que centran sus estrategias de talento en la contratación de personal externo con conocimientos de IA tienen muchas más probabilidades de convertirse en organizaciones financieras líderes en IA. Sin embargo, alrededor de la mitad de las organizaciones financieras consideran que la mejora de las competencias es su principal estrategia de talento.
El personal especializado en IA aporta una experiencia inestimable a la hora de trabajar con los matices de la IA, lo que permite a la organización superar la inercia a la hora de trabajar con aplicaciones de IA y acorta la curva de aprendizaje técnico. Por el contrario, aunque capacitar al personal de finanzas puede ser menos costoso, al hacerlo se corre el riesgo de ralentizar el progreso e introducir un mayor potencial de error. Además, el nuevo personal especializado en IA ofrece la oportunidad de ir más allá de los procesos y mentalidades tradicionales, aportando nuevas ideas para apoyar el despliegue de la IA.
Invertir en software con IA incorporada para obtener beneficios rápidos
La compra de software con capacidades de IA integradas permite a las organizaciones experimentar más fácilmente con la IA y aplicarla a más casos de uso de las finanzas; pueden crear más fácilmente proyectos piloto para problemas empresariales únicos. Por el contrario, la creación de soluciones de IA internas para todos los procesos financieros genera mucho más trabajo y reduce el ancho de banda de las finanzas para explorar nuevos pilotos o casos de uso.
Experimento temprano y amplio con pilotos
Las mejores organizaciones de IA en finanzas están adoptando un enfoque experimental y rápido para el despliegue de la IA inicialmente en lugar de hacer unas pocas grandes apuestas. Con un mayor número de pilotos tempranos se obtienen más usos de la IA, y el despliegue es más rápido ya que la organización puede centrarse en los pilotos más exitosos.
Normalmente, las organizaciones con más éxito siguen explorando los mismos casos de uso que las organizaciones con menos éxito, siendo los tres más comunes los procesos contables, el procesamiento de back-office y la previsión del flujo de caja. La única excepción es la previsión de pagos de clientes, que es un caso de uso explorado por aproximadamente la mitad de las organizaciones líderes, pero muy pocas de las organizaciones menos exitosas.
Elegir un líder de implementación de IA analítica
Los directores financieros deben seleccionar a la persona adecuada para dirigir la implantación de la IA a fin de obtener los beneficios de la misma. Por ejemplo, esto podría significar que el jefe de planificación y análisis financiero (FP&A), o el jefe de analítica financiera, lidere la implementación de la IA en lugar de un controlador.
Los jefes de planificación y análisis financiero y de análisis financiero tienen éxito en la dirección de la IA debido a su sólida formación analítica y de datos. Se basan menos en la comprensión de los procesos financieros tradicionales y más en la comprensión de las complejidades de la IA en un entorno empresarial.
Fuente: Gartner
